投資メモ 2026年 6月
2026年6月末資産状況 [30日]
資産合計 78,915,882円
ひふみプラスの運用成績を久しぶりに調べてみる [29日]
SBI・iDeCoから除外されたひふみプラスの直近5年間の値動きを、TOPIXや日経平均、全世界株式と比較してみました。
- ひふみプラス：+61.24%
- ひふみワールド＋：+89.24%
- TOPIX：+126.10%
- 日経平均：+160.69%
- 全世界株式：+143.79%
あー…これは除外されますわ。
初期のひふみは純資産が多くなく小型株に対して自由に投資が出来ていましたが、今となってはそれが出来なくなってしまいました。現在は誰もが知っている大型株ばかりで構成されており手数料1%越えというバカ高いだけのファンドに成り下がってしまったのは残念な事です。
長期間インデックスを上回る成績を残しているファンドは、純資産が多くならないように調整しているものが多いです。
ひふみはそれをせず、純資産を集められるだけ集めるというスタンスです。
なんか知りませんが、こんな感じで誇らしげです。
そんな事より、TOPIXにダブルコア以上で負けている状況をどうにかするべきでしょう。
SBI・iDeCo 運用商品見直し [29日]
SBI証券iDeCoセレクトプランにおいて運用商品の入れ替えが行われるとの事。
現在はマネックス証券にて iFreeNEXT NASDAQ100を運用しています。今回SBI iDeCoにSBI NASDAQ100が追加される見込みとの事で、ここで気になるのは両ファンドの運用成績です。
iFree の信託報酬は0.495%。SBIは0.1958％との事で2.5倍の差があります。
1年ほどSBI NASDAQ100の様子を見て想定通りに運用が出来ているようであれば、乗り換えも考えたいと思います。
ちなみに除外予定は下記のファンド。
ひふみが除外。これは最近の状況を考えれば妥当かと。あとは国内債券も除外。最近の金利上昇局面においては債券購入にうまみはないので、これも仕方ないのかもしれません。預金で対応してねという事なのだと思います。
楽天iDeCoにて除外されたセゾン資産形成の達人ファンドは生き残りそうです。
この流れだと、今後もiDeCoの商品ラインナップは定期的に入れ替えがありそうですね。
Tracers TOPIXゴールドプラス 設定 [27日]
Tracers から TOPIX のゴールドプラスが設定されます。
予定では申し込み開始が7月13日、運用開始は7月30日からのようです。
全世界株式版が出た時に、今度設定されるなら日本株かなと思っていましたが、思ったよりも早く出てきました。
少し前に設定された全世界株式版のゴールドプラスまで手を出す予定は無かったのですが、TOPIX版には興味があります。
ゴールドほど将来の値動きが予想出来ない資産も無いと思っていますが、株価とは違う値動きをする資産を持つという理由であれば保有する意味はあると思います。
現状保有しているNASDAQ100ゴールドプラスと合わせて、いずれは半々で保有出来ればバランスが取れるのではないかと思います。
買うなら少しずつかな。
エポスカード ＆ tsumiki証券・解約 [24日]
エポスカードは10年以上前にメインカードとして使っていたカードです。保有歴も長くなってきており愛着もあるカードなのですが、解約する事にしました。
それにあわせてtsumiki証券も解約します。
近年、クレジットカードや証券会社関係の状況は年単位で大きく変わりつつあります。
今後の事も見据えてもうしばらく保有を続けるつもりだったのですが、特にtsumiki証券に関しては改善の傾向は全く見られないため、予定を変更し見切る事にします。
まずは積立設定の解除。その後資金の移動などを済ませた後に両方とも解約します。
JAL PAY の使い方の今後 [22日]
楽天PAYへ入金するルートとして使っていますが、今後どうしようか悩み中です。
いっその事ANAカードを起点にしようかと思っていたのですが、マネックスカードでJAL PAYにチャージすれば1%付くのだとしたら、それが良いかもしれないと思い始めています。マネックスカードのポイント対象外にJAL PAYは入っていないんですよね。
現在では三井住友カードで0.5%の恩恵を受けています。これが1%になり、マネックス証券での積立還元も維持出来るのであれば、選択肢としては良さそうです。
HDV・毎月分配に変更 [18日]
iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF（HDV）が「四半期分配（年4回）」から「毎月分配（年12回）」に変更になるそうです。
楽天証券によると、現在NISA口座で保有しているHDVに関しては継続保有が可能との事。しかし、今後新規での買付は出来なくなるようです。
米国でも毎月分配は人気なのでしょうか？
日経平均・7万円にタッチする [16日]
日経平均はかなり銘柄に偏りがある関係で個別株メインで投資をしている人にはあまり実感が無いという人も多いそうです。
自分もそんな一人で、商社株を多めに保有している自分にとっては残念な結果になってしまっています。
とはいえ、7万円という株価は未知の領域。喜ばしい事だと思います。
三井住友カード・ビジネースカードのご案内 [10日]
先日、三井住友カードのビジネスカードの入会案内が届きました。まぁ自営業者として登録していますしね。
そういえば、Olive Visa Infiniteの情報も出ましたが、最近の三井住友カードのプッシュが凄いです。金利のある時代になりつつあるので、ああいったサービス内容も展開出来るのでしょう。
最近は複数の経済圏が台頭してきていますが、特に三井住友に関しては富裕層を取り込もうとする意識が強いように思います。
今回のビジネスカードの案内に関してはスルーします。自分の事業規模の場合はビジネスカードを持つまでもないかなと。
三菱UFJカード・サービス拡充 [2日]
ここに来て三菱UFJが展開するエムットのサービス拡充が発表されました。内容はかなりてんこ盛りです。
大きな所で言えば、ポイントアップの店舗追加、クレカ積立の還元率向上となります。
プラチナカードの富裕層向けのサービスも拡充されましたが、それは自分には無関係なのでここではノータッチ。
現状では三井住友をガチガチに意識しているので、もうしばらくはこの競争は続くのではないでしょうか。
美味しいところだけ享受させていただいているので少し申し訳ない気持ちもありますが、使えるうちは使わせてもらおうと思います。
IDARE ランク制度の導入 [1日]
ランク制度の導入のアナウンスがありました。
結論から言うと、全体的に改悪の動きになります。
改善される部分としては、プラチナランク帯のボーナス年率が2.0%から2.2%に上昇する部分だけであり、他のランク帯は全て改悪となります。
海外事務手数料に関しては元々無料であったため、プラチナが現状維持、他は全て改悪です。海外旅行に行く時だけ入金して使う、という事はされなくなるでしょう。
70万円以上入金していれば改善となりますが、果たして常に70万円以上入金させている人がどの程度の割合なのか、統計が発表されていないので分かりませんが、割合的には多くないと思います。
というのも、最近は国債の金利も上昇しており、2%に迫る勢いです。
金利面で言えばIDAREのメリットは薄くなりつつあります。
IDAREはボーナスポイント扱いなので税引きされない事がメリットではあります。しかし、倒産リスクまで考慮すると、現状では率先してIDAREをお勧め出来る環境ではなくなってきました。
IDAREはサービス開始直後から使っているため、愛着のあるサービスではあります。しかし、今から新規で使うか？となると恐らく使いません。
現状を踏まえた上で今回の改定という事であれば、IDAREの今後が心配です。
