2026年1月末投資状況
資産合計 65,344,964円
レバナス運用結果 [23日]
SBI証券にて運用しているレバナスですが、現時点ではこのような感じになっています。
ゴールドとレバナスでポートフォリオを組んでいて、目標にしていた1対1のバランスにもっていく事が出来ました。
今後はヘッジ無しを組み込んで合わせて1対1をキープしつつ増やせていければと思います。
日本株・信用取引 [18日]
SBI証券にて信用取引の活用を始めました。
商社株と銀行株を上記のような感じでポジションを持ちました。
元々はインデックスファンドを少額だけ保有して薄く利益を取りに行く戦略で考えていたのですが、今の日本株の状況を考えると勝負に出ても良いのではと判断しました。
出口戦略としては、利益を元に一部を現引きしていく予定です。
モメンタムファンド [10日]
三井住友トラスト・アセットマネジメントから新ファンドが設定されました。
- SMT 日本株式モメンタムファンド
- SMT 中国株式モメンタムファンド
- SMT 欧州株式モメンタムファンド
- SMT 米国株式モメンタムファンド
知った直後は興味は無かったのですが、欧州株式や日本株式については検討の余地があるかもしれないと思い始めました。
特に最近になり欧州株式のファンドを探していたので「SBI欧州高配当株式ファンド（年1回決算型）」とあわせて様子を見てみようと思います。
セゾンカード・解約 [7日]
以前愛用していたセゾン・ゴールド・プレミアムカードを解約しました。
これでセゾン系のカードは全て解約した事になります。
かれこれ15年近くセゾン系のカードを使ってきていましたが、ここ1年以上全く使う機会が無くなっていた事。最近のセゾンカードの低迷具合を考えると、今後利用する未来が見えてこない事から、今回の解約となりました。
あと保有しているカードで普段使いしていないカードはエポスですが、デザインが豊富で何枚か手に入れたいカードがあるので、当分は保有をしようと思います。
今年の投資方針 [6日]
NISA
積立枠に関してはクレジットカードを活用した月10万の積立で年間120万円分を埋めます。
成長投資枠は旧NISA口座にて保有しているETFを売却し、その資金を使い240万円分を埋めます。
これにより年間360万円分を埋められる計算です。
SBI・特定口座
日本株については個別株メインでその時の判断で売買をします。
投資信託については NISA 枠が埋まりきるまでは 1ファンド月額2,000円程度の積立に抑える予定です。
楽天
高配当ファンドで構成する事を考えています。最終的に楽天市場で消費するお金は楽天証券からの配当金で全て賄えるところまでいきたいです。
マネックス
確定拠出年金の運用に使います。
野村證券
小規模企業共済から借り入れた資金を使う、信用取引を活用したインデックス投資をお試し中。今のところうまくいっています。
eスマート証券
三菱UFJカードを日常使いにしている関係で「三菱UFJ銀行＆eスマート証券」もペアで使う事にしました。
クレカ積立を活用し、銀行と証券口座の資金をグルグル回しつつお得を取れればと考えています。
松井証券
投資信託のポートフォリオ機能を活用したいところですが、そこまで資金が回らないので現状維持になる可能性大。
まとめ
NISA & iDeCo への入金が最優先。投資ではないけど小規模企業共済もフル活用。
SBI証券・楽天証券・eスマート証券には毎月少額の積立。
野村證券での信用取引を活用したインデックス投資。
こんなところですかね。
